Деяния Остапа Бендера мошенникам покоя не дают, или Четыреста способов честного отъема денег у граждан

Глобальная сеть не только упрощает существование законопослушным гражданам, но и сильно облегчает «работу» мошенникам. Если раньше жулики дурачили граждан с помощью телефонных звонков, то теперь в их сети жертвы плывут сами с многочисленных липовых интернет‐площадок. И даже продвинутые и уверенные в своей бдительности граждане и организации все же попадаются в ловушки аферистов. Вот некоторые примеры из последних открытых дел по мошенническим преступлениям, совершенным в отношении октябрьцев.

Инвестиции обернулись кредитной картой

70‐летний горожанин, увидев объявление в сети «Интернет» об инвестициях, решил вложить денежные средства на выгодных условиях. Через некоторое время после заполнения персональных данных ему пришло сообщение на электронную почту. Действуя по указанию злоумышленников, мужчина снял деньги со счета и перевел их на открытый им счет другого банка. Лже‐брокеры сообщали ему, что инвестиции растут. На просьбу мошенников оплатить страховку пенсионер ответил отказом, понял, что имеет дело с аферистами, прекратил с ними общение и заблокировал оформленную им карту в кредитной организации. Потерпевшему причинен ущерб в 18 тысяч рублей.

Ваши денежки покрасились!

Жительница Октябрьского нашла в интернете объявление об инвестициях, заполнила анкету, после чего с ней связались лже‐брокеры. Следуя их инструкциям, она открыла счет и внесла на него первоначальный взнос. Злоумышленники выманивали у нее денежные средства под различными предлогами. После чего на абонентский телефон женщины позвонил мужчина и представился диспетчером инкассаторской службы. Он сообщил, что деньги от инвестиций поступили и будут доставлены ей по адресу проживания. По указанию мошенника 56‐летняя женщина перевела денежные средства на карту банка за услуги инкассатора. В результате обещанного дохода от вложений потерпевшая не получила.

Злоумышленники мотивировали тем, что инкассаторская машина попала в аварию, деньги прокрасились специальной краской и для их получения необходимо оплатить страховку.

Горожанка отказалась от платежа и поняла, что ее обманули. Сумма ущерба составила более 500 тысяч рублей.

И компании попадаются на удочку

На жителя города мошенники оформили договор займа: в микрофинансовую компанию по интернету подал заявку на получение займа мужчина, который использовал данные другого лица. Тем самым причинен микрофинансовой организации материальный ущерб в размере более 21 тысячи рублей.

Дистанционная торговля — золотая жила для аферистов

♢♢♢

Мужчина увидел на интернет‐сайте объявление о продаже летних колес. Ознакомившись с характеристиками и ценой выставленного товара, 32‐летний горожанин связался с продавцом. Они договорились о поставке через транспортную компанию. Получив фотографию накладной, потерпевший через приложение банка перевел деньги на счет банковской карты, продиктованной аферистом. После чего мошенник перестал выходить на связь.

Потерпевший заподозрил неладное и связался с транспортной компанией по телефону.

Ему сообщили, что заявка об отправке колес была создана, но товар им не передали. Сумма причиненного ущерба составила более 40 тысяч рублей.

♢♢♢

Женщина решила приобрести сотовый телефон, увидев объявление в соцсетях. Она написала сообщение продавцу.

Злоумышленники вели переписку с потерпевшей с двух аккаунтов группы. С первого аккаунта горожанке послали фотоотчет об отправке товара, со второго она получила реквизиты для перевода денежных средств. После перечисления указанной суммы в счет оплаты телефона аферисты перестали выходить на связь.

Сумма причиненного ущерба составила более 5000 рублей.

Как действуют мошенники?

Микрозайм. Порой пострадавший даже не подозревает, что на его имя выдали заем по упрощенной схеме через сайт. Это становится известно, когда наступает время погасить образовавшуюся задолженность.

Чтобы оформить онлайн‐кредит, мошенник приобретает сим‐карту на имя владельца паспорта, вводит адрес e-mail с логином, который повторяет фамилию и имя владельца, дабы усыпить бдительность микрофинансовой организации. Мошенник отправляет несколько заявок на кредиты онлайн — чем больше, тем лучше. Он согласен на любую сумму, его цель — набрать больше займов и уйти незамеченным.

Чтобы узнать, как у вас обстоят дела, необходимо через свой профиль на «Госуслугах» запросить ссылки на кредитные бюро. По запросу «кредитная история» вам найдут те, где фигурируют ваши личные данные.

Инвестиции. Аферисты манипулируют эмоциями, играя на страхе упустить неплохую возможность увеличения дохода, на доверчивости и невнимательности клиентов. Мошенники в большинстве своем тонкие психологи и могут на профессиональном уровне разбираться в инвестировании. Оперируя терминами, громкими именами и сказками о сверхдоходности с нулевыми рисками, усыпляют внимание, заставляя отдать его свои сбережения.

Интернет‐покупки. Дистанционная торговля набирает обороты, и все больше магазинов начинают торговать посредством интернета. Сложно проверить, является ли интернет‐магазин действующим или это просто «подставная» страница‐однодневка. Чаще всего покупку оплачивают путем внесения предоплаты (полной или частичной), письменный договор, кассовый чек, иное подтверждение покупки отсутствуют, а значит, отстоять свои права в суде (если дойдет до этого) практически невозможно.

У специалиста на то, чтобы сделать работоспособный интернет‐магазин, уйдет не более пары часов. Этого уже достаточно для того, чтобы начать реализовывать мошенническую схему. Такие сайты бросаются в глаза: типовой дизайн, минимум способов оплаты, отсутствие описаний товаров и реквизитов владельца, все это признаки сделанного на скорую руку магазина, который может быть и мошенническим.

Советы от правоохранительных органов

При оплате онлайн‐покупок следует:
— завести отдельную банковскую карту (или виртуальную) для покупок в интернет‐магазинах и каждый раз переводить на нее сумму, необходимую для оплаты;
— пользоваться технологией верификации 3D‐Secure, при которой каждый раз во время совершения оплаты высылается SMS с кодом на номер телефона, к которому привязана карта для подтверждения проводимой транзакции;
— оплачивать товар только после его получения;
— не сообщать реквизиты банковской карты, SMS‐код от банка, ПИН‐код карты и паспортные данные продавцу по телефону;
— пользоваться проверенными интернет‐магазинами;
— требовать документы, подтверждающие оплату товара.

√ Общайтесь с продавцом только на сайте системы, где выставлен товар, не переходите по ссылкам, которые отправляют в сторонних мессенджерах, используйте для оплаты товаров и услуг только официальные сайты компаний.

√ Не переходите по неизвестным и сомнительным ссылкам, которые пересылают для оплаты услуг доставки.

√ Внимательно проверяйте адреса сайтов, на которых вводите персональную информацию и данные карт. Адреса фальшивых доменов могут отличаться даже на одну букву.

√ Отслеживайте путь товара только в личном кабинете интернет‐магазина.

√ Не выполняйте инструкции по телефону от неизвестных лиц.

√ Если возникают сомнения по любому из перечисленных пунктов, связывайтесь с официальным контакт‐центром компании для проверки предоставленной информации.

Альфия Зубаирова. Материал подготовлен при содействии Лейсан Атнагуловой, корреспондента направления по связям со СМИ отдела МВД России по городу Октябрьскому